Améliorer son flux de trésorerie

La fin de l’exercice financier est traditionnellement le moment de prendre acte de ses réalisations et d’établir de nouveaux objectifs.

La fin de l’exercice financier est traditionnellement le moment de prendre acte de ses réalisations et d’établir de nouveaux objectifs. Y compris celui d’une évaluation annuelle de votre entreprise? Vous pourriez ainsi en améliorer l’efficacité opérationnelle et le flux de trésorerie.

Vous devez évaluer vos activités en fonction de pratiques exemplaires. Voici certains des domaines susceptibles d’être améliorés.

Facturation et recouvrement

Si vous le pouvez (selon l’intensité de la concurrence), réduisez vos délais de paiement au maximum. Par exemple, passez de 30 jours à 15 ou, encore mieux, exigez le paiement lors de la réception de la facture. Il y a d’autres moyens d’améliorer votre flux de trésorerie, par exemple ceux-ci :

  • Proposer un rabais (1 ou 2 %) aux clients pour les inciter à faire des paiements anticipés.
  • Offrir des incitatifs à l’équipe de recouvrement.
  • Envoyer la facture le jour où elle est produite. Encore mieux : laisser aux clients le choix de recevoir une facture électronique.

Stocks

Il y a des économies à faire en :

  • resserrant la gestion de vos stocks;
  • demandant un rabais à vos fournisseurs, par exemple sur les gros achats ou les arrangements à long terme;
  • faisant si possible vos achats juste à temps pour maximiser vos liquidités.

Gestion financière

Pour optimiser la gestion de vos finances, vous pouvez :

  • payer vos fournisseurs au moyen d’une carte de crédit d’entreprise, et donc tirer parti de la période de grâce sans intérêt;
  • faire fructifier vos surplus de liquidités en les plaçant à court terme;
  • utiliser vos surplus pour rembourser votre ligne de crédit.

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Et maintenant?

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